（一）引言
20xx年9月28号到10月26号，在金融系老师的缜密安排与悉心指导下，我们进行了为期五周的商业银行业务模拟实习。本次实习利用智胜商业银行综合业务模拟实验软件系统，按照商业银行的业务实例，进行开户、资料输入、凭证使用与审核、查询与报表处理等各项业务的计算机软件模拟操作。
通过本次实习，我们很好的将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，锻炼了我们的实际操作能力，加强了我们对现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系的理解。
在实习过程中，我们按照老师的要求随时记录下自己学到的新知识与技能，不断总结自己实际处理银行业务中的感悟，并写出了这份实习报告，作为对自己的总结、对老师的汇报。
（二）商业银行业务综述
2.1 对私业务综述
2.1.1 凭证管理
一、凭证种类及使用
程序下的凭证种类包括储蓄存折、储蓄存单、一本通存折、一卡通。可以用储蓄存折的储种包括：活期、零整、通知存款、教育储蓄和存本取息。
整存整取和定活两便都使用储蓄存单。
一本通和一卡通各储种都可使用。
二、凭证领用
系统的凭证领用采取从市行到支行、从支行到网点的二级分配体系。支行到市行领用凭证后，市行管理部门必须将凭证的起使号码位输入中心机房的管理机内，并进行分配操作，将凭证分配到各支行管理机内。同样，支行凭证管理员也要将凭证的起始号码有计划的分配到各网点的库钱箱里，网点凭证负责人在前台机器交易界面选择库钱箱凭证领用交易领入凭证到库钱箱，柜员用凭证出库交易领入凭证。
具体流程：市行库――支行库――网点库钱箱――柜员钱箱。
一卡通的分配和普通凭证分配一样，只是一卡通的分配是从卡部开始，而不是市行库。
2.1.2 钱箱管理
系统对网点设立库钱箱和柜员钱箱。库钱箱由中心机房建立，柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输（此时此柜员钱箱不存在），要柜员注册系统做增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。在柜员钱箱生成后不能办理现金业务，需退出系统重新注册系统（此时此要输入柜员钱箱号）后才能办理现金业务。本所库钱箱本网点所有柜员都可使用，柜员钱箱只许本柜员使用，如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。
2.1.3 日常操作流程
一、普通账户
客户拿身份证、凭条来办理新开账户业务，柜员先进行“开普通客户”交易，输入证件类型和号码后回车，如果系统提示“该证件已开过客户号”，则记下该客户号，退出“开普通客户”交易，直接进入相应的开账户交易。如果系统没有任何提示，说明该证件不曾开立客户号，那么柜员就请客户重新填写“客户申请书”，然后连同填好的凭条和证件一起交给柜员，从“开普通客户”交易开始。
二、一卡通账户
客户填写“客户申请书”、凭条，连同有效证件一起交给柜员，从“开一卡通客户”交易开始。客户开过客户号后，以后再办理开账户，就不必再填写“开户申请书”，直接就可以办理业务了。
三、注意事项
普通客户号可以开一本通和普通账户，一卡通客户号可以开所有账户。原则上一个有效身份证件只能开一个客户号，而一个客户号可以开多个账户。开过普通客户号的有效身份证件可以再开一个一卡通客户号，但是开过一卡通客户号的有效身份证件不能再开普通客户号。如果某新开客户证件类型和证件号码与其它客户相同的情况下，不再开立新客户，而返回具有相同证件客户的客户号。
2.2 对公业务综述
2.2.1 凭证领用
系统的凭证领用采取从市行到支行、支行到网点的二级分配体系。支行到市行领用凭证时，市行财会部必须将凭证的起始号码输入中心机房的管理机内，并进行分配操作，将凭证分配到各支行营业部。同样，支行凭证管理员要做凭证的全额领用并将凭证的起始号码有计划的分配到各网点的库钱箱里，网点凭证负责人在前台机器交易界面选择凭证领用交易把凭证领到库钱箱，柜员通过凭证出库交易领入凭证。只有经过以上的领用及出库步骤，重要空白凭证才能在前台使用。
2.2.2 钱箱管理
系统对网点设立库钱箱和操作员钱箱。一个柜员可以有多个钱箱。柜员第一次使用新系统时没有柜员钱箱。具体操作是：柜员登录，进入“增加柜员钱箱”界面，输入相应内容，完成增加钱箱操作。然后退出系统，重新登录，输入用户注册名、钱箱号码、用户密码，回车后进入业务界面。以后每次登录时必须输入钱箱号码，否则只能做转帐业务而不能做现金业务。也可以将钱箱号与自己绑定，以后就不用每次输入钱箱号码，而自动登陆柜员钱箱。
2.2.3 对公业务范围
存款业务包括： 对公活期存款、对公定期存款；
贷款业务包括：对公贷款、个人消费信贷；
结算业务包括：辖内业务、同城交换、电子联行。
2.2.4日常操作流程
开机后，进入登录界面，输入柜员号、密码，系统校验成功后进入主界面。进入主界面，屏幕右端显示系统日期、柜员号、钱箱号。
系统采用菜单结构与交易码并行的方式。办理业务可以从机器主界面到子界面一层层进入，了解到每一项业务的主菜单和子菜单。
日终轧帐包括柜员钱箱轧帐、柜员轧帐、网点轧帐三项内容。
1、柜员钱箱轧帐打印出“柜员钱箱轧帐单”，包括当日该柜员现金、凭证的领用、上缴、入库、出库及余额数。利用钱箱轧帐可以查询现金及凭证数。该项操作每天可多次使用。
2、柜员轧帐打印出“柜员轧帐单”，包括当日该柜员所做的全部业务,按照科目的借贷方发生额、笔数，分现金转帐汇总。该项操作每天可多次使用。
3、网点轧帐打印出“网点轧帐单”，反映网点全部业务。每天只能操作一次。 需要注意的是柜员轧帐后不可以再进行业务操作，如果尚有业务需要处理，必须进行柜员平帐解除，才可以继续做业务。网点轧帐后不可以再进行本网点的业务操作。如果尚有业务需要处理，必须由市行中心机房解锁，再做柜员平帐解除，才可以继续做业务。网点轧帐必须在所有柜员均做完柜员轧帐后才可以操作。
（三）模拟实训效果
我认为本次实习时间虽然不长，但是我们对商业银行业务的了解程度已经更近了一步，对业务流程已经有了初步的掌握，基本实现了如下基本目标：
对三年来所学的商业银行基础知识在实习中得到了实际运用；
加强了我们对现代商业银行综合业务系统中采用的会计、综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系的理解；
为未来的实际业务的开展打下了坚实的基础，对对公与对私业务的相关知识有了更深一步的理解。
（四）心得体会
本次实训虽然只有短短的五周时间，但是实习内容特别丰富，而且通过这次实习我们都得到了知识上的复习和实际操作能力的提高。商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。它的综合性决定了其业务的多样性，活期存款、定期存款和储蓄存款、长、短期借款、贷款业务、证券投资业务和中间业务等，都需要银行员工详细、熟练了解其业务办理过程。而本次实习正是为我们提供了熟悉这些业务流程的机会，让我们有了具体的商业银行业务经验，有利于我们在未来的工作岗位上更快上手。
在模拟过程中,我初步认识并练习了商业银行的相关业务，加深了对商业银行业务操作系统的熟悉程度，训练了我们的实际动手能力。经过学习，我了解了银行业务运作的基本流程,明确了银行柜员的工作内容及职责，加深了对银行经营实践的认识:首先应打开系统进行签到，进行现金出库，然后要根据所要办理的不同业务在综合管理项目中领取不同的重要空白凭证，再到个人业务或者对公业务中办理具体的业务，这是办理业务的基础与前提。当然很多也业务也需要授权人的授权。最后在日终时,要进行现金进入库与柜员签退,最后完成商业银行模拟业务的操作。
魏书生是当代著名的教育改革家。一直以来，我都希望能有机会听他的报告，真正认识一下这位被外界传得像神一样的教育大家。这次终于如愿以偿，8月1号和2号两天，在宋超主任的带领下，我们有幸听了魏书生老师和高金英老师的教育教学思想报告会。听了之后，感受颇深，受益匪浅。回头又查阅了一些有关魏书生老师的材料，把自己的感受谈以下。
一般来说，作为一位专家，，校长，报告着，坐在座位上讲，是我们可以接受的事。可是我们都会发现，他从来都是站着演讲的，不管演讲时间是半天还是一天。那是一种什么，每个人都有自己的理解。他不讲多么高深的大道理，只是谈一些身边的与生活、工作、学习有关的小事情，幽默有趣，有时还带着一点点自私的念头。这样的讲述，让人觉得他非常实在，虽然他在一次公开课中做了一次秀，但是这样的坦白，丝毫没有影响他的形象。
魏书生老师认为我们要用平平常常的心态、高高兴兴的情绪、快节奏、高效率地做平平常常、实实在在的事情，他提出“松、静、匀、乐”的生活工作观，那就是身体要保持放松，心理上要保持安静，时刻抵御外界的干扰；呼吸要均匀，使自己保持放松状态；心情要舒畅、快乐。在工作中享受到生活的'快乐。让我们享受到为国家、为人民、为集体、为他人尽到责任的快乐。不要怕吃亏，要把工作看作是一种享受。大事没得做，我们就从小事做起，日积月累，长了才干，练了本领，多了见识，一旦时机成熟，就会大显身手，同时他还强调作为一个育人者要努力改变自我，做到多改变自己，少埋怨环境；选择积极角色进入生活；多互助，少互计；多学习，少批判；多抢挑重担，少推卸责任；提高笑对人生的能力。
这次报告让我感受较深另一点则是魏书生老师的那颗平常心。他的格言：“用平平常常的心态、高高兴兴的情绪，去做平平凡凡的工作。”是呀，生活是琐碎的、平凡的，工作也如此。我们如果不是用一颗平常心去看待生活，去对待工作，那么生活和工作给我们的便是无尽的烦恼。
有的时候，我们也许会感觉自己怀才不遇，因而精神萎靡不振。相信当你听了魏书生老师 “做人要多改变自己，少埋怨环境”的一席话后，你会另有感触。魏老师说，只有热爱，才有奉献，既然有些东西无法改变，那就应该广泛地爱所
应该爱的一切。爱人生的每一段时间，爱自己生活的每一个空间。是呀，作为一个教师，真的只有爱他的职业，爱他的事业，才会自觉的去充实自我，发展自我，超越自我，奉献自我，也只有这样，才能做好自己的工作；自己有了成绩，对社会才有贡献，才会生活得快乐，才会生活得有意义……
这次报告我更有感于魏老师的班级管理，关于管理，魏书生说他一靠民主，二靠科学。他说：“普通学生能做的班委不做；班委能做的班长不做；班长能做的班主任不做。”这样分工到位，责任到人，各司其职，使身兼两个班班主任的魏书生竟发出轻松无事可做的感慨！多令人羡慕啊。这是一个人人向往的理想中的班主任角色。
魏书生说：“管理不是老师来约束学生，而是学生在学习活动中的自我约束。”他说作业是学生按自己当天所掌握情况自留作业，这就充分发挥了学生自学的能力，在学习中学会自我管理，在客观效果上，减少了学生对管理的抵触以至对抗的情绪。很多学生都不喜欢做作业，对其产生逆反情绪，对待作业，轻者敷衍了事，重者抄作业甚至不做作业，于是所学知识没有得到及时巩固，成绩下滑，上课听不懂，作业更不会做，而教师呢，因为学生成绩不理想就通过多做练习题加强巩固以期达到提高学生成绩的目的，而这就更令学生反感，更不愿做作业，最终形成了恶性循环，甚至使师生之间产生了隔阂。
而魏书生让学生自己留作业的做法使我们认识到，虽然所教的对象是学生，然而我们不能把学生当作没有思想，没有情感的被动的人，而应该把他们当作有思想、有意志、有情感的主动发展的个体。他的做法正是尊重了学生的意愿，尊重他们的人格，把他们当作实实在在的“人”，而不是驯服物，所以在教学中他是引导者而不是驯服者，是平易近人的长者而不是高高在上的人。学生更容易接受这种朋友式的导师。亲其师信其道，学生在轻松自主的环境下更大限度的吸收知识，这远比我校学生被动式学习得来的成果大。魏书生这种教学方式值得我们每位教师深思，借鉴。
回想一下，自己真的不能算一个严谨的教师。今后应该像魏老师一样，以乐观的心态坚持不懈地做好自己的本职工作，不断思考，以创造性的思路，以学生为本，做一名“胸中有人，目中有人”的教师。
这天上午十点钟，曲阜市的李所长给我校的老师和同学们上了一堂生动的交通安全法制课，李所长讲述了一些鲜活的、血淋淋的.交通事故。老师和同学们都为之震撼，感触颇深。
由此我想到，世界上最珍贵的莫过于生命，而生命对每个人却只有一次。何况人生在世肩负着太多太多的职责。法制报告会心得体会。因此。珍爱生命是每一个人的义务与职责。生存就是为了自己么不，我们决不能如此自私。能够说，我们的生命的一半就是家人，既然我们已经认识到交通事故会使我们和深爱我们的家人遭到沉重的打击与巨大的灾难，那我们为什么还要再拿生命开玩笑呢
因此，为了你，为了我，为了他，我们要牢固树立交通安全意识，自觉遵守交通法规，掌握交通安全知识，提高自我保护潜力，莫让猛于虎的车祸给我们开以生命为代价的玩笑。
1、做什么事都要细心
很多时候，我们在电子商务实验中产生的问题，都是由于自己不够细心，比如少了个步骤，数字写错，没有填什么信息等等导致下一个步骤无法进行，虽然这个实验操作有些按图索骥，有些枯燥，但对于考验我们的耐心，提高打字学习潜质和细心观察潜质，促进师生互动还是很有帮忙的。
2、要善于提问，敢于提问，发挥团队学习的力量
有时候，B2C实验走到一个地方，不知道怎样就是推动不下去了，自己就是在那里闷生气，这样对于解决问题是没有一点帮忙的，能够问问身边的同学，或者举手向我们亲切的郭老师提问是能够的。当然，不好动不动就提问，首先要发挥自己的主观能动性，经过一番思考后，再决定怎样做!
3、要学会寻找学习的乐趣
对着上机操作各种电子商务主角的步骤，一步步，似乎就像一个机器人，没有什么乐趣可言，但只要愿意，还是能够充满欢乐的，比如自己去探索一些未知的地方，在命名上取些有创意搞怪的名字，也能够自己弄，先不看老师的步骤，自己摸索着做再和老师的对照，寻找不足等等不一而足。
上星期，我八年级英语备课组学习了柳州市《教师培训读本》“师德楷模”一章，使我深刻认识到师德师风的建设是个学校重要的组成部分，只有师德师风良好的环境学生才能健康茁壮成长;老师才能取得更好的教学成果。 教师是“人类灵魂的工程师”，肩负着为祖国的建设与发展培养人才的历史使命。怎样才能不辜负“人类灵魂工程师”这一光荣的称号，怎样才能完成党赋予的培养人才的责任，这是每个教师必须认真对待并要用实践作出回答的问题。
好教师首先必须有敬业精神，要毕生忠诚党的教育事业。要做到这一点，就应充分认识教师工作的意义，从而深深地热爱教育事业。如北京大学中国语言文学系教授、博士生导师孟二冬同志，他二十几年如一日，潜心学问、刻苦钻研、严谨治学、热爱学生，默默地、一丝不苟地履行着一名高校教师的职责。从他身上我们可以看到传统道德文化与现代文化的完美结合。他的确是我们广大教师的楷模。
现代的时代是一个竞争激烈的时代。国与国的竞争主要体现为综合国力的竞争，综合国力的竞争归根结底是人才的竞争，而人才的培养靠的是教育，靠的是教师兢兢业业的工作。只有深深地认识这一点，才能激发对教师工作的热爱，也才能把这种爱倾注到对学生的教育中去。
“师者，所以传道、授业、解惑也。”教师的具体工作在于“传道、授业、解惑”，也就是说教师要通过自身的教学实践，给学生传授知识，培养学生的实践能力，使学生懂得、各种事理。这就要求教师应具有“学而不厌，悔人不倦”来开拓学生的知识视野，丰富学生的知识储备，并在此基础上，培养学生运用知识解决实际问题的能力。与此同时，教师要有崇高的理想，完善的道德情操，坚定的信念，顽强的意志品质，并用它们对学生进行浅够默化的影响和熏陶。这样，才能培养出祖国需要的，全面发展的，能适应竞争形势的有用之才。
其次，必须热爱自己的教育对象——学生。教师应该是一位雕塑大师，能将一块坯材，用自己的思想与感情，将它雕塑成一件艺术精品。从本质上看，学生并不存在好与差之分，“差生”之所以“差”，原因在于他们潜能被种种主客观因素所束缚，而未得到充分的释放而已。来自学生自身的主观因素和来自客观的影响。主客观的因素，都会严重束缚学生内在潜能的发挥，都会成为学生健康成长与发展的障碍。正因如此，我们教师对这些所谓的“差生”，更应加备的关爱与呵护。在他们身上，我们要倾注全部的爱，去发现他们学习上每一点滴的进步，去寻找他们生活中，品德上每一个闪光点，然后运用激励机制，加以充分的肯定和激励，恢复感到温暖，增强自信，从而缩小师生间心灵上的距离，使他们产生“向师性”。这样，才会在他们成长与发展的道路上有一个质的飞跃。
第三，一个好教师还必须十分重视“言传”外的“身教”，要以自身的行为去影响学习，真正成为学生的表率使学生从教师身上懂得什么应为之，什么不可为。因此，教师的教学，待人接物，行为举止，一言一行都必须认真、稳重、规范、得体，切不可马虎、轻率、任性、不负责任。除此之外，教师还应和学生进行经常性的心灵沟通，向学生畅开心灵，既可以向学生谈自己从人生中取得的宝贵经验，也可以向学生坦诚地公开自己的生活教训，使学生真正感受到你不仅是良师还是益友。
经过这次师德师风学习讨论，我受益良多。
最近一段时间，张丽莉这个名字，在各类媒体上频频出现，每一次在电视前、在网络上看到关于她的报道时，内心的激动无法抑制，深深被她的行为感动。她就是了解令我们引以为自豪的最美教师。张丽莉1983年出生，哈尔滨师范大学毕业，佳木斯第十九中学的语文教师。在今年5月8日下午放学期间，一辆客车在等待师生上车时，因驾驶员误碰操纵杆致使车辆失控撞向学生，危急之下，张丽莉不顾生命安危，挺身而出，为抢救两名学生而被卷入车下遭到碾压，以至双腿高位截肢，今年她刚满29岁。她的事迹感动无数网友，她被称为最美女教师。
张丽莉在学生生命安全受到严重威胁的关键时刻，挺身而出，舍己救人，把生的希望留给学生，把死的危险留给自己，用行动谱写了感人的赞歌。她践行了中华民族见义勇为的传统美德，彰显了人民教师的美好形象。
张丽莉的先进事迹体现了一名人民教师的崇高思想境界和高尚的道德情操。她用自己的实际行动诠释了无声的大爱，践行了中华民族见义勇为的传统美德，张丽莉在危急时刻奋不顾身，奋勇救学生自己却被碾到车下，导致双腿高位截瘫。她的舍己救人的行为值得我们学习。她的壮举多么让人感动，她面对生死考验，把生的希望留给别人，把死的危险留给自己，以自己柔弱的身躯支撑起一片生命的天空。她是当之无愧的最美的教师。
有人说教师的奉献精神像蜡烛，燃烧自己却照亮别人；有人说教师的高尚品格像春蚕，对教育事业奉献的是一生的忠诚。这些赞誉对那些优秀教师来说，可谓受之无愧，实至名归。
张丽莉老师很平凡，没有豪言壮语，但英雄正是来自平凡，崇高的师德体
现在平时点点滴滴平凡的教育工作中。张丽莉老师的英雄壮举，是商品时代对良知的一种呼唤；是利益冲撞时对道德的一种呼唤；是和平年代对英雄的呼唤。我们应该像张丽莉那样在平凡的工作中，在细微处体现自身的价值和尊严。我们从张丽莉老师身上看到了人生价值的真谛。
学习了张丽莉老师的事迹后我觉得，作为一名教师，我要学习张丽莉老师树立正确的人生观、价值观、权力观，淡泊名利，在危急关头和急难险重面前敢于挺身而出，勇挑重担，为群众作表率、当模范；要把张丽莉老师的精神化作为工作的动力，做到干一行、爱一行、钻一行，在自身的岗位上奉献自己的力量，用自己的行为感染周围的人，做一名称职的组工干部。以对工作尽心、对工作尽职、对社会尽责的态度，以满腔的热情全身心的投入工作，踏踏实实的做事，兢兢业业的工作，在平凡的工作岗位上，发挥自身特长，创造性的完成各项工作任务。
今天，还聆听了我校赵莹、全永玲两位教师的报告，深受启发，我决心从以下几点做起：
一、要注意提高自己的思想修养。教师要严格要求自己，自觉遵守学校的规章制度和有关规定，以身作则，洁身自好，以德服人，以身立教，为学生树立起楷模的形象。
二、要具有高度的工作责任感。一名称职的教师要以对社会、对家长、对学生高度负责的精神，努力做好教书育人过程中每个环节的工作。热爱学生的老师最受欢迎学生渴望的不仅仅是从老师那里获得知识，更重要的是得到老师的关爱。据有关调查表明,喜欢渊博知识型老师的学生占31%；而喜欢具有师爱型的学生达到53%，他们希望自己的老师温和、可亲，具有爱心。由此可见，在学生们的心中，一个富于爱心的老师远比一个知识渊博的老师更具老师的魅力。学生表示：对有爱心的老师他们会自觉尊重教师的劳动，十分愿意接近老师，希望与教师合作，把教师看成是父母亲般的亲人。他们愿意向老师袒露内心世界，分享自己的喜怒哀乐。
教育需要师爱。没有师爱的教育是不存在的。在德、智、体、美、劳等各项教育中，师爱是基础，是先决条件。因此，在教育过程中，无私地奉献这种师爱，既是教育成功的关键，又是衡量一位教师素质的重要内容。
三， 爱学生，要尊重和信任学生
学生在教师的尊重下学会了自尊，学会了做人。如果教师对学生 不尊重、怀疑、讽刺、挖苦，会极大地伤害学生的心灵，挫伤他们的自信心。相反，师生关系和谐、融洽，学生感受到教师对自己的肯定，便会主动亲近教师，乐于接受教师的教诲，使师生心灵沟通。这也就是亲其师、信其道。从而激发学生学习的积极性和创造性，让学生成为课堂的真正主人。
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